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匯聚支付疑違規提供支付通道 支付牌照續展恐受影響


來源:華夏時報    2019-4-24 22:39

4月22日,第三方平臺21CN聚投訴發布《第三方支付Q1排行榜:匯聚支付上黑榜,中興付、翼支付、壹錢包上紅榜 | 聚投訴2019數據》(下稱“《排行榜》”)。

《排行榜》指出,匯聚支付被評為2019年第一季度第三方支付行業黑榜商家。2019年Q1,匯聚支付有效投訴共146件,相關投訴主要涉及不明扣款、為涉嫌違規商戶提供支付接口等問題;匯聚支付日常對投訴鮮有回復反饋,解決率19.9%,遠低于行業平均水平。

另外,第三方支付中興付、翼支付、壹錢包的投訴解決率分別達100%、100%、96.3%,被聚投訴評為2019年第一季度第三方支付行業紅榜商家。

匯聚支付疑為“云網幣”等提供支付通道

工商信息顯示,廣州市匯聚支付電子科技有限公司(簡稱“匯聚支付”)成立于2008年7月1日,注冊資本和實繳資本均為1億元,注冊地在廣東省廣州市。2014年7月10日,匯聚支付獲得央行頒發的《支付業務許可證》,允許其在全國范圍內進行互聯網支付業務,期間牌照法定代表人由謝萌變更為謝鐵牛。

2015年12月,匯聚支付獲得央行廣州分行跨境辦頒發的跨境人民幣支付許可批文,并借此開展了跨境人民幣支付業務。

在業務方面,匯聚支付主要面向電子商務需求企業、傳統商業零售企業、跨境電子商務企業以及互聯網金融企業,在全國范圍內從事互聯網支付業務及跨境人民幣支付業務。除服務正佳廣場商家及傳統電子商務需求企業外,匯聚支付還為商業零售企業及商業綜合體提供互聯網支付解決方案。針對中小型企業業務模式的電子化需求,利用信息化平臺為其打造現金流管理解決方案。

此次匯聚支付被聚投訴列入黑榜的主要原因是業務違規經營。

根據聚投訴平臺上的“投訴帖”,多數用戶投訴匯聚支付“違規提供支付通道”、“云網幣官網打不開”、“乾一私募李君哲”、“惡意扣款”、“收取前期費用”等。

投訴人王女士表示,“2019年4月初通過微信A李君澤(微信號a1528166050)以股票點評為名誘導進入乾一游資直播室,進行股票點評,隨后一個叫巧兒的助理(微信號limo13520)每天推送消息。他們說股市目前有風險,讓配置云網幣,推薦一個COINGOUPEX交易平臺注冊開戶,通過首席技術專員QQ3230134942,微信號song77589693讓入金買云網幣,4月17日,18日兩天七次通過工行網銀入金394154.82元,今天這些平臺,微信都打不開了,通過查詢銀行交易明細才得知入金資金匯入了廣州市匯聚支付電子有限公司第三方支付平臺,而我沒有簽訂任何消費合同,第三方支付平臺在未確認許可將錢匯入未知賬戶使我資金損失。而這個賬戶為違規違法平臺提供支付結算因此要求匯聚支付賠付本人全額錢款394154.82元。”

投訴人夏先生、張女士等也遭遇同樣的事情,被乾一游資A以網上推薦股票為名,引到投資數字貨幣云網幣上,騙取資金數萬元至數十萬元不等。

本報記者發現,在百度上已經搜索不到云網幣的相關消息,有的是用戶在云網幣被騙的投訴。對于匯聚支付的投訴問題,《華夏時報》記者對其進行了采訪,截至發稿,尚未收到回復。

此外,還有很多用戶投訴稱,匯聚支付為非法外匯、彩票、期貨等平臺提供支付通道。

匯聚支付牌照續展恐受影響

匯聚支付于2014年7月10日獲得支付牌照,2019年7月將迎來續展。

匯聚支付在支付牌照續展之際被聚投訴列入黑榜,可能會影響其續展。

加之,今年1月23日,央行廣州分行對匯聚支付開出了罰單。匯聚支付因違反支付結算管理規定被沒收違法所得17.96萬元,并罰款53萬元,合計罰沒70.96萬元。一同開出罰單的還有易聯支付、易票聯支付、合利寶等。

第三方支付亂象頻發,監管也逐漸趨嚴。央行對于支付牌照續展做出了明確的規定,支付機構許可存續期間存在以下任一情形的,應指導其客觀審慎開展續展申請,敦促引導其開展兼并重組、調整支付業務類型或覆蓋范圍、穩妥安排市場退出等工作:

(一)截至申請日,累計虧損超過實繳貨幣資本的50%的;

(二)已獲許可部分或全部支付業務未實質開展過,或連續停止2年以上的;

(三)發生占用、挪用、借用客戶備付金行為的;

(四)存在轉讓或變相轉讓、出租、出借《支付業務許可證》行為的;

(五)超出核準范圍從事支付業務的;

(六)通過偽造、變造、隱匿數據等手段故意規避監管要求,或惡意拒絕、阻礙檢查監督的;

(七)以欺騙等不正當手段申請《支付業務許可證》的;

(八)因利用支付業務實施違法犯罪活動,或為違法犯罪活動辦理支付業務等行為,受到刑事處罰或較大金額行政處罰的;

(九)在支付業務設施安全及風險監控方面存在重大缺陷,或存在較大規模的盜竊、出賣、泄露、丟失客戶信息情形的;

(十)違反反洗錢法律規定,情節特別嚴重的;

(十一)存在其他重大突發風險事件,或多次暴露重大風險隱患造成惡劣影響的。

如若匯聚支付的投訴坐實,其支付牌照續展恐受影響。央行官網顯示,截至目前,共有33家支付機構被注銷支付牌照,剩余238家。

《排行榜》顯示,2019年第一季度,聚投訴共受理全國消費者對第三方支付行業有效投訴量5724件,投訴解決量3184件,解決率55.6%,投訴量環比增長近20%。增幅主要來源于,部分支付公司所合作的互聯網消費金融行業商戶旗下產品涉嫌惡意扣費。其中上海造藝網絡科技有限公司、上海兩橙信息科技有限公司、上海躍吉網絡科技有限公司旗下產品,第一季度涉惡意扣費投訴累計超1.6萬件。此外,涉黃涉賭涉騙類商戶問題仍是行業主要投訴問題類型。

值得一提的是,2018年8月匯聚支付剛成為廣州互聯網金融協會理事單位。

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